В 2023 году Банк России выявил в Саратовской области 11 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Все они маскировались под ломбарды или комиссионные магазины, но фактически не выполняли требований, установленных законодательством.

Эти организации включены в предупредительный список, который публикуется на сайте Банка России с июня 2021 года. Выявляются организации с признаками нелегальной деятельности (в том числе в Интернете) с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций. На данный момент в список внесена информация о более 12,7 тыс. организаций, в деятельности которых есть признаки незаконной деятельности: «финансовой пирамиды», нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг. Предупредительный список постоянно обновляется.
«К нелегальным кредиторам опасно обращаться — они не соблюдают законодательно установленные требования и ограничения, в том числе по лимитам предельной задолженности и размеру процентных ставок, по взысканию задолженности. Кроме этого, «черные кредиторы» могут использовать неправомерные способы взыскания задолженности», — рассказала Екатерина Бирюкова, управляющий Отделением по Саратовской области Волго-Вятского ГУ Банка России.